TEFAS Fon Ünvanı "Sürdürülebilirlik Fonları" Ne Demek?
TEFAS'ta ünvanında "sürdürülebilirlik fonları" yazan fonlar, sadece finansal getiri değil, çevresel, sosyal ve yönetişimsel faktörleri de dikkate alarak yatırım yapan fonlardır. TEFAS, Türkiye Elektronik Fon Alım Satım Platformu'nun kısaltmasıdır ve bu fonlar platformda karma fon olarak tasarlanmıştır. Hedefleri, ESG kriterlerine uygun şirketleri desteklerken uzun vadeli getiri potansiyeli yakalamaktır.
ESG kriterleri ne demek?
"Sürdürülebilirlik Fonları", çevre, sosyal ve yönetişim (ESG) kriterlerine uygun olarak yatırım yapmayı hedefler. ESG, üç kelimenin kısaltmasıdır: Çevre şirketin doğaya etkisini, sosyal topluma yaklaşımını, yönetişim ise şirketin yönetim biçimini sorar. Bu kriterlere uygun olan şirketlerin hisse senetleri ve tahvilleri, bu fonların portföylerinde yer alır. Yani fon yöneticisi bir şirketi seçerken sadece finansal performansına değil, şirketin çevresel ve sosyal etkileriyle yönetişim anlayışına da bakar.
Karma fon ne demek?
Bu fonlar TEFAS'ta karma fon olarak tasarlanmıştır. Karma fon, parasını tek bir varlık türüne bağlamayan, hisse senedi ve tahvil gibi farklı araçları bir arada bulundurabilen fondur. Bu sayede fonun sonucu tek bir varlığın gidişatına bağlı kalmaz. Yatırımcı da ESG süzgecinden geçen farklı türdeki varlıklara tek ürünle sahip olur.
Kimler bu fonlara yatırım yapabilir?
TEFAS Sürdürülebilirlik Fonlarına bireysel ve kurumsal yatırımcılar yatırım yapabilir. Bireysel yatırımcılar, bankalar veya aracı kurumlar üzerinden fonlara ulaşabilir. Kurumsal tarafta ise bankalar, sigorta şirketleri, emeklilik fonları ve diğer kurumlar yer alır. Yatırım yapmadan önce üç şeye bakmak gerekir: Fonun içeriği, yönetim ücretleri ve riskleri. Bu faktörleri dikkatlice incelemek, kötü sürprizlerin önüne geçer.
Bu fonların avantajları nelerdir?
- Duyarlılığı yatırımla birleştirme: Sürdürülebilirlik amaçlarına olan duyarlılığınızı yatırım stratejinizle birleştirmenize yardımcı olurlar.
- Uzun vadeli perspektif: Portföyleri çevre dostu ve sosyal sorumluluk sahibi şirketlerin hisse senetlerini ve tahvillerini içerdiği için uzun vadeli bir getiri potansiyeli sunarlar.
- Geniş yatırımcı yelpazesi: Düzenli bir gelir elde etmek isteyen yatırımcılar için de uygun bir seçenektir.
Bu fonların önemi sadece getiride değildir: Sürdürülebilirliğe katkıda bulunan şirketlerin desteklenmesine ve yatırımcılar arasında sürdürülebilir bir gelecek için farkındalık yaratılmasına yardımcı olurlar. Portföyde tahvil ağırlığı varsa, getiriyi etkileyen faiz kavramını da bilmek işinize yarar.
Borsa dışındaki seçenekler neler?
Sürdürülebilirlik fonları borsa tarafındaki bir yatırım aracıdır. Yatırım dünyasının diğer büyük piyasasını merak ediyorsanız, forex piyasası rehberimiz döviz piyasasının çalışma biçimini anlatır. ESG, karma fon gibi terimler için yatırım terimleri sözlüğümüz pratik bir başvuru kaynağıdır.
Özetle: "Sürdürülebilirlik Fonları" ünvanı, fonun ESG kriterlerine göre yatırım yaptığını gösterir. Fon, kriterlere uygun şirketlerin hisse senetleri ve tahvillerinden portföy kurar; hem getiri hem de çevresel ve sosyal etkiyi birlikte değerlendirir. Almadan önce fonun içeriğini, yönetim ücretlerini ve risklerini mutlaka inceleyin.